Por que as commodities são ótimas alternativas para investir?

Você sabe o que são commodities? E como pode investir nessa modalidade? Acredite, existem várias alternativas para alocar seu dinheiro. Além disso, esse é um mercado que pode ter bons resultados até em períodos de crise, inclusive com a variação cambial.

Isso acontece porque o Brasil é um país que exporta commodities, produtos caracterizados por serem matérias-primas essenciais, que impactam a economia nacional e interferem em vários aspectos. 

Conforme um levantamento da Fundação Getúlio Vargas (FGV), as commodities industriais chegaram a registrar uma alta de 155% em 2 anos, com a bobina de aço. Além dela, bons resultados alcançados foram: 

1. petróleo do tipo Brent: 118%;
2. alumínio: 77%;
3. cobre: 72%.

Tudo isso demonstra que vale a pena saber o que são commodities. Neste post, vamos explicar o conceito e outros detalhes relevantes — inclusive, como investir seu dinheiro nessa modalidade!

O que são commodities?

As commodities são matérias-primas básicas, que passaram por nenhum ou baixo processo de industrialização. Elas são produzidas em larga escala e podem ser armazenadas sem perda da qualidade.

Devido a suas características, também são utilizadas para a fabricação de produtos de valor agregado e, portanto, consideradas essenciais para a economia de todos os países.

Vale a pena destacar que entender o que são commodities é imprescindível para investir nessa modalidade. Afinal, esses são bens fungíveis, isto é, que podem ser substituídos por outros de mesma qualidade, espécie e quantidade.

Principais características das commodities

Para que você possa entender essas opções de investimentos, precisa compreender o conceito de commodities. Existem várias características que determinam essas mercadorias. As principais são: 

1. homogeneidade das mercadorias. Ou seja, eles são bens fungíveis, porque não existe diferenciação entre os produtores;
2. estocagem ou armazenagem por tempo determinado sem perder a qualidade de maneira significativa;
3. ausência de diferenciação do produto conforme a marca;
4. baixo valor agregado;
5. produção e comercialização em abundância;
6. cotação e negociação em âmbito global, na maior parte dos casos. Isso faz com que essas mercadorias impactem e representem a economia dos diferentes países.

Essas características vão ficar mais claras quando você ver exemplos de commodities. De toda forma, vale a pena ressaltar que qualquer produto ou serviço é um bem comoditizável.

Contudo, também é preciso entender o comportamento do seu ciclo de vida desses produtos. Para ser uma commodity, ele deve sofrer a diferenciação no mercado apenas pela precificação de produtos. No entanto, veremos que, no mercado financeiro, existem mercadorias específicas que se enquadram nesse conceito.

Quais são os tipos de commodities?

Agora que você sabe o que são commodities, precisa saber que elas são categorizadas em quatro tipos. Essa classificação depende das particularidades de cada mercadoria. Veja quais são as opções e suas especificidades.

1. Minerais

Estão relacionadas aos minerais, metais e energia. Os exemplos mais comuns são: 

1. ouro;
2. etanol;
3. petróleo;
4. gás natural;
5. minério;
6. ferro;
7. alumínio;
8. níquel;
9. prata.

2. Financeiras

Consistem em títulos emitidos pelo governo, além de moedas negociadas em diferentes mercados. Por exemplo: 

1. real;
2. dólar;
3. euro;
4. libra esterlina;
5. títulos do Tesouro Direto;
6. treasury bonds, títulos da renda fixa dos EUA.

3. Ambientais

Estão relacionadas a bens fabricados a partir de recursos naturais. Por isso, são importantes para os produtos agrícolas e industriais. É o caso de: 

1. água;
2. geração de energia;
3. madeira.

4. Agropecuárias

São commodities relativas ao agronegócio. Estão entre as mais relevantes para a economia brasileira. Por exemplo: 

1. milho;
2. suco de laranja;
3. soja;
4. café;
5. trigo;
6. algodão;
7. açúcar.

Quais são as 7 principais commodities brasileiras?

Quais são os principais commodities para o Brasil? O país destaca-se mais nas seguintes mercadorias:

1. Soja

O Brasil se destaca na produção e na exportação de soja, sendo um dos principais no mundo todo. Essa mercadoria atende a diferentes produtos acabados, como os derivados de farelo e óleo. Portanto, acaba participando da cadeia de:

1. saúde;
2. alimento animal;
3. produção de biodiesel;
4. uso industrial.

Para ter uma ideia, a safra 2021/2022 teve uma colheita que totalizou 270,9 milhões de toneladas de grãos. O dado é do Governo brasileiro. Para a safra 2022/2023, a produção deve registrar um recorde, ficando 41,5 milhões de toneladas acima da anterior. Assim, a expectativa é que atinja 312,4 milhões de toneladas.

2. Minério de ferro

A produção de minério de ferro também é representativa no Brasil. O principal comprador é a China. No entanto, uma queda nas transações com esse país levaram a uma retração no mercado.

Com isso, o setor mineral apresentou uma queda de 52,5% no saldo comercial do 1.º semestre de 2022. Ainda assim, o minério de ferro é responsável por mais de 70% das vendas externas desse setor.

3. Petróleo

Ainda que não seja um grande destaque, a produção de petróleo brasileira é significativa. Em setembro de 2022, a produção total dessa mercadoria e do gás natural ultrapassou 4 milhões de barris de óleo equivalente.

No total, foram 3,147 milhões de barris por dia de petróleo. Desse total, o pré-sal correspondeu a 74,11%. Isso demonstra que essa produção é relevante.

4. Açúcar

Sua produção iniciou ainda no período colonial e é, até hoje, uma das principais commodities produzidas. Dentre os tipos principais de açúcares exportados estão: branco refinado, demerara e cristal.

A safra de cana-de-açúcar ficou em 523 milhões de toneladas na safra 2021/2022. Assim, a expectativa para 2022/2023 é de 555 milhões de toneladas.

5. Carne

O nome correto da commodity é boi gordo. O Brasil é um dos principais exportadores de carne bovina no mundo e destaca-se no controle de doenças, como a febre aftosa.

Em 2021, o rebanho brasileiro foi estimado em 196,47 milhões de cabeças, sendo que 39,14 milhões foram abatidas. No mesmo período, a exportação de carne bovina chegou a 9,2 bilhões de dólares, registrando um crescimento de 8,4% em comparação com 2020.

6. Celulose

A produção de celulose cresce no Brasil. Por um ser produto florestal, cada vez mais há processos relacionados à economia verde. Isso advém do setor de árvores cultivadas, que já desenvolvem mais de 5 mil bioprodutos. Dentre eles, estão: 

1. papel higiênico;
2. embalagens de papel;
3. painéis de madeira para móveis;
4. pisos laminados;
5. fraldas.

Com isso, a produção de celulose teve um aumento de 7,8% no primeiro semestre de 2022. A base de comparação é o mesmo período de 2021. Por sua vez, a fabricação de papel teve alta de 3,1%.

7. Milho

Com grande demanda mundial, o milho é uma commodity importante. Isso porque é usado na fabricação de vários produtos, como farelo e farinha de milho, óleo vegetal, creme e fubá.

Também é utilizado pelo agronegócio na alimentação de animais. Por isso, o Brasil investe muito nessa produção. Outro motivo é que a área cultivada de soja permite o cultivo do milho segunda safra.

Com isso, a expectativa para a produção consolidada de 2023 é de 125,5 milhões de toneladas. Em 2021, o total foi de 88,5 milhões de toneladas.

Como investir em commodities?

Além de entender o que são commodities, você deve saber como investir nelas. Nesse caso, é preciso ter uma conta em uma corretora de valores nacional ou internacional.

Essa é uma forma de fazer investimentos para proteção, pelo menos, em alguns casos de crise global. Caso você opte por uma instituição financeira de outro país, precisará de uma plataforma de câmbio, como a WIT Exchange.

Além disso, é necessário conhecer as duas alternativas de formas de investimento. Elas são: 

1. de maneira direta por meio da aquisição dos ativos, como café, açúcar, petróleo e mais;
2. de maneira indireta via mercado financeiro.

Nesse último caso, existem três possibilidades para alocar seu dinheiro. Veja quais são elas e o que as caracteriza.

Ações de empresas

Nesse caso, você adquire ativos emitidos por empresas produtoras de commodities. Elas podem estar no Brasil ou no exterior. No Brasil, elas integram o Índice de Materiais Básicos (IMAT).

Essa é uma boa oportunidade para proteger o seu capital da inflação. Isso porque eles costumam estar relacionados ao nível de atividade econômica.

Cotas em fundos de commodities

Na verdade, são Exchange Traded Funds (ETFs), ou fundos de índice. O ponto-chave é verificar como é a composição da carteira, para ter certeza de que é feita a replicação de índices atrelados às commodities.

Contratos futuros

São contratos de compra e venda com preço e validade predeterminados. Você investe uma quantia com uma margem de garantia, a fim de alavancar seu investimento.

Ainda existem os minicontratos de dólar e do índice Bovespa. Tudo isso ajuda a garantir a diversificação de investimentos e reduzir o risco da carteira.

Agora, você já tem condições de entender o que são commodities e decidir se vai investir nessa categoria. De toda forma, é uma boa alternativa para proteger sua carteira e aumentar a chance de bons resultados.

Então, se você se convenceu de que é bom investir em commodities e quer optar por esse modelo de negócio, busque uma parceira para ajudar a alavancar esse processo e os seus resultados. Assim, será mais fácil atingir um patamar diferenciado.